Glosario Financiero

Términos y conceptos clave en el mundo de las finanzas e inversiones.

Activo

Recurso con valor económico que una entidad posee o controla con la expectación de que proporcionará beneficios futuros.

Pasivo

Obligación de la empresa que representa deudas o compromisos financieros que deben ser pagados en el futuro.

Patrimonio

Diferencia entre los activos y pasivos de una empresa, representando el valor neto que pertenece a los accionistas o propietarios.

Renta Variable

Instrumentos financieros como acciones que representan una participación en el capital de una empresa, cuyo valor puede fluctuar según el mercado.

Renta Fija

Instrumentos financieros como bonos que representan préstamos hechos a una entidad, con la promesa de pagos periódicos de intereses y devolución del principal al vencimiento.

NAV (Net Asset Value)

Valor Neto de los Activos, indicador del valor de una cartera de activos menos los pasivos.

Liquidez

Facilidad con la que un activo puede convertirse en efectivo sin afectar su precio de mercado.

Eficiencia Fiscal

Ventaja fiscal de ciertos instrumentos financieros que minimiza el impacto tributario en las ganancias del inversor, como la estructura de ETFs y ETNs que permite redenciones en especie y diferimiento de impuestos.

ETF (Exchange Traded Fund)

Fondos de inversión que se negocian en bolsas de valores, que siguen el rendimiento de un índice, sector, mercancía u otro activo.

ETN (Exchange Traded Note)

Instrumentos de deuda emitidos por instituciones financieras, cuyo rendimiento está vinculado al desempeño de un índice de referencia.

ETC (Exchange Traded Commodity)

Valores negociados en bolsa que siguen el precio de una mercancía específica o un índice de mercancías.

ETI (Exchange Traded Instrument)

Instrumentos financieros innovadores de Altarius ETI respaldados por activos que se negocian en bolsas, cuyo rendimiento está vinculado al NAV de los activos subyacentes.

White Label Platform

Plataformas de software creadas por una empresa pero rebrandadas y vendidas por otra como propias. Esto permite a las empresas ofrecer servicios bajo su propia marca.

Derivado

Contrato financiero cuyo valor se deriva del desempeño de un activo subyacente como acciones, bonos, índices, etc.

Bono Perpetuo

Bono sin fecha de vencimiento que paga intereses indefinidamente o hasta que el emisor decida redimirlo.

Riesgo de Mercado

Riesgo de pérdidas en inversiones debido a movimientos adversos en los precios del mercado.

Riesgo de Crédito

Riesgo de que el emisor de un bono u otro instrumento de deuda no cumpla con sus obligaciones de pago.

AML (Anti-Money Laundering)

Conjunto de procedimientos, leyes y regulaciones diseñados para detener la generación de ingresos a través de actividades ilegales.

KYC (Know Your Client)

Procedimiento para verificar la identidad de los clientes y evaluar los riesgos involucrados.

Custodia Central

Proceso en el cual los valores son registrados y guardados por una entidad centralizada, facilitando la compra y venta sin largos procesos de verificación.

Clearing House

Entidad que actúa como intermediario para facilitar la liquidación de operaciones, asegurando el cumplimiento de las obligaciones de las partes involucradas.

Regulación Financiera

Normas y leyes diseñadas para supervisar y controlar las instituciones financieras, mercados y sus participantes para mantener la estabilidad y proteger a los inversores.

Hedge Fund

Fondo de inversión privada que utiliza estrategias avanzadas de gestión de riesgos y activos para obtener altos rendimientos.

Market Maker

Entidad o individuo que ofrece comprar y vender activos en el mercado para proporcionar liquidez y facilitar la negociación.

Segregated Portfolio

Cartera de activos que se mantiene separada de otras carteras y pasivos, proporcionando transparencia y seguridad a los inversores.

Private Placement Memorandum (PPM)

Documento legal que proporciona detalles sobre una oferta de inversión privada a potenciales inversores, detallando riesgos, términos y condiciones de la inversión.

ISIN (International Securities Identification Number)

Código de identificación único para valores, facilitando su negociación y liquidación a nivel internacional.

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